Startseite Channels Banken, Finanzierung & Nachfolge 2010 5 Die Bilanzbonität auf einen Blick

Die Bilanzbonität auf einen Blick

Phase zwei der Markteinführung der neuen Auskunftsgeneration von Creditreform.

Nachdem bereits früher im Jahr einige neue Produkte zur Bonitätsbewertung von Unternehmen rund um die Creditreform Wirtschaftsauskunft auf den Markt gekommen sind (mehr hierzu in "Creditreform" 2/2010 auf Seite 35), folgen jetzt Bilanzanalysen mit unterschiedlicher Analysetiefe. Basis der Produkte ist die Creditreform Bilanzdatenbank, in der aktuell 3,5 Millionen Bilanzen zu einer Million Unternehmen zur Verfügung stehen.
Transparenzschub dank EHUG
Die Einführung des Gesetzes über elektronische Handelsund Genossenschaftsregister sowie das Unternehmensregister - kurz EHUG - Anfang 2007 war ein Meilenstein für die Entwicklung einer offenen und transparenten Finanzkommunikation. Das Gesetz verpflichtet alle Kapitalgesellschaften, ihren Jahresabschluss im elektronischen Bundesanzeiger offen zu legen. Waren es bis zur Einführung des EHUG nur rund zehn Prozent der Unternehmen, die ihren Offenlegungspflichten nachkamen, wurden innerhalb der letzten Jahre 90 Prozent der Bilanzen im elektronischen Bundesanzeiger publiziert. Täglich über 80.000 Abrufe zeigen sehr deutlich, wie groß das Interesse der Wirtschaft an den veröffentlichten Jahresabschlüssen ist.
Creditreform hat die Publizitätswelle in Deutschland zur Entwicklung neuartiger Bilanzanalysen genutzt. Dafür werden die öffentlichen Daten strukturiert, in einer übersichtlichen Weise aufbereitet, historisiert und interpretiert. Erst durch diese Veredlung der öffentlich zugänglichen Bilanzinformationen gewinnen sie an Verarbeitbarkeit, Nutzerfreundlichkeit und Praxistauglichkeit. Zentrales Qualitätsmerkmal der neuen Bilanzanalysen ist dabei die Ermittlung der Bilanzbonität.
Einsatzgebiete der Bilanzanalysen
Wie das Beispiel der Creditreform Bilanz-Kompaktanalyse zeigt, sind die Einsatzgebiete der neuen Bilanzanalysen vielfältig. Im Mittelspunkt steht dabei die Fundierung der Bonitätsbewertung zur Vergabe von Lieferantenkrediten bei Industrieunternehmen sowie die fundierte Bonitätsbewertung zur Vergabe von Kleinkredit nach Basel II. Gleichzeitig erlaubt das Produkt eine eingehende Bilanzanalyse im strategischen Lieferanten- und Debitorenmanagement sowie die Vorbereitung zum Neukundengespräch im Bankenumfeld. Auch die Bewertung der wirtschaftlichen Lage eines Geschäftspartners sowie des eigenen Unternehmens ist möglich (siehe Kasten).
Inhalte der Bilanz-Kompaktanalyse
Die Bilanz-Kompaktanalyse bietet detaillierte Informationen über Unternehmen und deren Jahresabschlüsse. Wichtige enthaltene Kennzahlen sind Verschuldungsgrad, Eigenkapitalquote, Quote flüssiger Mittel, Anlageintensität, Erfolgsquote und die Liquidität 1. Grades. Darüber hinaus kann auch die Gewinn- und Verlustrechnung des angefragten Unternehmens mitgeliefert werden. Darin enthalten sind Kennzahlen wie die Kapitalbindung, die Gesamtkapitalrentabilität, das Lieferantenziel und die Umsatzrentabilität. Die Daten werden in der Bilanz-Kompaktanalyse in Kapitel zusammengefasst und mittels einer Vielzahl übersichtlicher und verständlich beschriebener Grafiken und Tabellen historisiert aufbereitet.
Leistungsmerkmale der neuen Creditreform Bilanz-Kompaktanalyse sind:
hohe Aussagekraft durch Berücksichtigung einer führenden Bilanzdatenbank in Deutschland, hohe Bilanzverfügbarkeit, Zugriff auf Gewinn- und Verlustrechnungen ist möglich, bankakzeptiert zur Portfoliobewertung, fundierte Standortbestimmung durch Stärken-Schwächenanalyse, strukturierte grafisch aufbereitete und leicht verständliche Darstellung, einfache Einbindung in das eigene System durch Lieferung strukturierter Daten, differenzierte Berücksichtigung aller gängigen Rechnungslegungsstandards (HGB, IFRS, US GAAP)

Wertvolle Analysen für eine professionelle Bonitätsbewertung

· Systematische Bilanzbonitätsbeurteilung · Trendanalyse der Bilanzbonität sowie der Kennzahlenentwicklung für bis zu fünf Jahre · Differenzierte Bewertung anhand aussagekräftiger Kennzahlen mit Erläuterungen und Vergleich mit dem Branchendurchschnitt

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